નાણાકીય આયોજન

1. તમારી વર્તમાન નાણાકીય પરિસ્થિતિની સમીક્ષા કરો - રોગની સારવારની તુલનામાં નાણાકીય આયોજન ખૂબ જ સારી રીતે કરી શકાય છે; નાણાકીય નિરક્ષરતા એ રોગ છે અને નાણાકીય આયોજન પ્રક્રિયા સારવાર છે. જેમ પ્રિસ્ક્રિપ્શન લખતા પહેલા ડૉક્ટર સમસ્યાનું મૂલ્યાંકન કરવા માટે પ્રથમ નિદાન કરે છે, તેમ નાણાકીય આયોજન માટેનું પ્રથમ પગલું એ વર્તમાન નાણાકીય પરિસ્થિતિનું નિદાન અથવા મૂલ્યાંકન છે.

2. નાણાકીય લક્ષ્યો સ્થાપિત કરો  -  હવે જ્યારે તમારી વર્તમાન નાણાકીય સ્થિતિમાં ઊંડા ઉતરીને તમારી પાસે તમારી નાણાકીય સ્થિતિનું સ્પષ્ટ ચિત્ર હશે, ત્યારે નાણાકીય આયોજનનું આગલું ઘટક લક્ષ્ય સ્થાપિત કરવાનું છે. લક્ષ્યોની સૂચિ હોવી મહત્વપૂર્ણ છે કારણ કે તે અંતિમ નાણાકીય આયોજન પ્રક્રિયાનો માર્ગ મોકળો કરવામાં મદદ કરે છે.

3. એક યોજના સ્થાપિત કરો  -  જ્યારે આપણે બધા યોજનાઓ બનાવીએ છીએ અને જ્યારે તેમાંથી મોટાભાગની યોજનાઓ અમલમાં આવે છે, પુખ્ત વયના તરીકે, તમે કદાચ પહેલાથી જ જાણતા હશો કે જીવન એટલું ન્યાયી નથી! આથી, પગલું 2 ની જેમ તમારા પ્રારંભિક ધ્યેય અથવા યોજનાને સેટ કરવાની સાથે, પ્લાન B અથવા વૈકલ્પિક કાર્યવાહીની સ્થાપના કરવી પણ એટલી જ મહત્વપૂર્ણ છે.

4. તમારી યોજનાની અસરોનું મૂલ્યાંકન કરો -  નાણાકીય આયોજન પ્રક્રિયાનું પગલું 4 એ તમારી સ્થાપિત યોજનાનું મૂલ્યાંકન કરવાનું છે અને જો તમે ક્રિયાના સંભવિત અભ્યાસક્રમોનો અનુભવ કરવા ઈચ્છો છો તો ક્રિયાના સંભવિત અભ્યાસક્રમો શોધવાનું છે. ઉદાહરણ તરીકે, ચાલો કહીએ કે પગલું 2 માં સ્થાપિત તમારી નાણાકીય યોજના રૂ. બચાવવા માટે છે. બે વર્ષના અંત સુધીમાં 5,00,000. જો કે, તે કરવા માટે, તમારે ઘણા બધા અનુભવો અને પ્રસંગો જેમ કે વેકેશન, અને લક્ઝરી ખરીદીઓ છોડી દેવી પડશે.

5. યોજનાનો અમલ કરો  -  હવે જ્યારે વર્તમાન નાણાકીય પરિસ્થિતિનું મૂલ્યાંકન કરવામાં આવે છે, એક ધ્યેય + યોજના Bનું મૂલ્યાંકન કરવામાં આવે છે, અને ટ્રેડ-ઓફ્સનું વિશ્લેષણ કરવામાં આવે છે, નાણાકીય પ્રક્રિયામાં આગળનું પગલું એ નાણાકીય યોજનાનો અમલ કરવાનું છે. આ યોજનાનો અમલ અને રૂપરેખા એવી રીતે થવી જોઈએ કે જે તમને તમારા ધ્યેયને પ્રાપ્ત કરવાના માર્ગો શોધવામાં મદદ કરે; ઉદાહરણ તરીકે, મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ કરવા સક્ષમ થવા માટે બહાર ખાવા પર કેટલી બચત કરવી.

6. તમારી નાણાકીય યોજનાનું પુનઃમૂલ્યાંકન કરો અને ફરીથી જુઓ (જ્યારે જરૂરી હોય ત્યારે)  જ્યારે  નાણાકીય આયોજન  તે કરવું ખૂબ જ મુશ્કેલ વસ્તુ જેવું લાગતું નથી, કેટલાક કિસ્સાઓમાં, વ્યક્તિ માટે સામેલ ઘણા ઘટકોને પકડવાનું મુશ્કેલ બની શકે છે- ખાસ કરીને જો તમે કુદરતી રીતે સંખ્યાઓની સમજણ તરફ વલણ ધરાવતા હો. તે આવા કિસ્સાઓમાં છે કે નાણાકીય આયોજક તમને વ્યાવસાયિક રીતે નાણાકીય આયોજન પ્રક્રિયા શરૂ કરવામાં મદદ કરી શકે છે.