संपत्ती व्यवस्थापन
संपत्ती व्यवस्थापकाचा वापर हा आर्थिक क्षेत्रातील कोणत्याही पैलूमध्ये सेवा प्रदान करू शकतो या सिद्धांतावर आधारित असला तरी, काही विशिष्ट क्षेत्रांमध्ये तज्ञ असणे निवडतात. हे विचाराधीन संपत्ती व्यवस्थापकाच्या कौशल्यावर किंवा संपत्ती व्यवस्थापक ज्या व्यवसायात कार्यरत आहे त्या व्यवसायाच्या प्राथमिक फोकसवर आधारित असू शकते.
संपत्ती व्यवस्थापन हे केवळ गुंतवणुकीच्या सल्ल्यापेक्षा अधिक आहे, कारण त्यात एखाद्या व्यक्तीच्या आर्थिक जीवनातील सर्व भाग समाविष्ट होऊ शकतात. कल्पना अशी आहे की व्यावसायिकांच्या मालिकेतील सल्ल्यांचे तुकडे आणि विविध उत्पादने एकत्रित करण्याचा प्रयत्न करण्याऐवजी, उच्च निव्वळ किमतीच्या व्यक्तींना सर्वसमावेशक दृष्टिकोनाचा फायदा होतो ज्यामध्ये एकच व्यवस्थापक त्यांचे पैसे व्यवस्थापित करण्यासाठी आवश्यक असलेल्या सर्व सेवांचे समन्वय साधतो आणि त्यांच्या स्वत: च्या किंवा त्यांच्यासाठी योजना आखतो. त्यांच्या कुटुंबाच्या वर्तमान आणि भविष्यातील गरजा.
काही विशिष्ट घटनांमध्ये, संपत्ती व्यवस्थापन सल्लागाराला क्लायंटच्या फायद्यासाठी इष्टतम धोरण तयार करण्यासाठी बाहेरील आर्थिक तज्ञ तसेच क्लायंटचे स्वतःचे एजंट (वकील, लेखापाल इ.) यांच्याकडून इनपुट समन्वयित करावे लागेल. काही संपत्ती व्यवस्थापक बँकिंग सेवा किंवा परोपकारी कार्यांसाठी सल्ला देखील देतात.
लक्षात ठेवण्यासारखे मुद्दे:-
वेल्थ मॅनेजमेंट ही एक गुंतवणूक सल्लागार सेवा आहे जी श्रीमंत ग्राहकांच्या गरजा पूर्ण करण्यासाठी इतर वित्तीय सेवा एकत्र करते.
संपत्ती व्यवस्थापन सल्लागार हा एक उच्च-स्तरीय व्यावसायिक असतो जो एका सेट फीसाठी श्रीमंत क्लायंटच्या संपत्तीचे व्यवस्थापन करतो.
श्रीमंत ग्राहकांना सर्वसमावेशक दृष्टिकोनाचा फायदा होतो ज्यामध्ये एकच व्यवस्थापक त्यांचे पैसे व्यवस्थापित करण्यासाठी आणि त्यांच्या स्वतःच्या किंवा त्यांच्या कुटुंबाच्या वर्तमान आणि भविष्यातील गरजांसाठी योजना करण्यासाठी आवश्यक असलेल्या सर्व सेवांचे समन्वय साधतो.
ही सेवा बहुधा वैविध्यपूर्ण गरजा असलेल्या श्रीमंत व्यक्तींसाठी योग्य असते.